Справочный центр: личный счет

Каковы распространенные виды мошенничества и как их обнаружить?

Чтобы сообщить о подозрительном электронном письме или веб-сайте, отправьте сведения о нем по адресу phishing@paypal.com, и мы изучим его. После отправки нам электронного письма удалите его из папки «Входящие».

Большинство из нас ведут себя осторожно, если незнакомый человек подходит к нам на улице и предлагает сделку, которая слишком хороша, чтобы быть правдой. Но в Интернете мы проявляем гораздо меньшую осторожность, что ставит нас под угрозу.

Остерегайтесь следующих распространенных видов мошенничества:


Фишинговое сообщение электронной почты

Получили подозрительное электронное письмо, сообщение или были перенаправлены на поддельный веб-сайт? Перенаправьте его в phishing@paypal.com, а затем удалите. Разберем для вас эту ситуацию.

Не отвечайте на него, не открывайте ссылки, не загружайте вложения и не звоните по указанным номерам телефонов.


Мошеннические запросы на оплату и запросы средств

Мошенничество может происходить разными способами:

  • Вы получили счет на оплату или запрос на получение средств в PayPal за товар, услугу или криптовалюту, которую не заказывали. Не оплачивайте его.
  • Вы получили счет на оплату или запрос на получение средств в PayPal, в которую злоумышленник включил подозрительное примечание. В примечании содержится просьба позвонить на поддельный номер службы поддержки клиентов.
  • Вы получили по электронной почте поддельный счет на оплату или запрос на получение средств, который выглядит как настоящее письмо от PayPal.

Эти мошеннические действия направлены на то, чтобы попытаться обманом заставить вас отправить средства мошеннику или предоставить ему ваши личные или финансовые сведения. Будьте осторожны с любыми подозрительными сообщениями, если они содержат призывы немедленно позвонить по определенному номеру, чтобы устранить «проблему» с вашим счетом.

Как избежать такого вида мошенничества: Если вы получили подозрительный счет на оплату или запрос средств, не оплачивайте его. И не звоните по номерам телефонов, указанным в счете на оплату, и не открывайте сайты с подозрительными URL-адресами.

Сообщите о проблеме с неподтвержденным счетом на оплату или запросом на получение средств, зайдя на веб-сайт или в приложение PayPal.


Мошенничество с предоплатой

Если вы получаете бесплатное предложение, это, скорее всего, уловка. Как правило, мошенники просят вас отправить небольшую сумму (для уплаты налогов, оформление юридических документов и т. д.), прежде чем они смогут отправить вам обещанные миллионы, которые они никогда и не собирались вам отправлять.

Как избежать такого вида мошенничества: Не переводите деньги тем, кого вы не знаете.


Мошенничество с переплатой

  • Клиент отправляет платеж PayPal, сумма которого превышает стоимость покупки в заказе, а затем просит вас перевести ему разницу.
    • Он может сказать вам, что случайно переплатил, дополнительные деньги —это стоимость доставки, и он предлагает вам бонус за отличное обслуживание или деньги за причиненные вам неудобства.
    • Он может даже попросить вас перевести комиссию за доставку своему отправителю.
  • Возможно, мошенник произвел оплату с помощью украденной кредитной карты, номера банковского счета или текущего счета.
    • То, что платеж был зачислен на ваш счет, еще не означает, что эти средства — ваши. Если законный владелец счета сообщит о несанкционированных операциях, средства могут быть выведены с вашего счета.
    • В этом случае вы потеряете средства, которые перевели мошеннику, отправленный вами товар, стоимость доставки и ваш платеж.

Как избежать такого вида мошенничества:

  • Не переводите деньги тем, кого вы не знаете. Законопослушный покупатель не будет переплачивать вам за заказ.
  • Если клиент переплачивает вам и просит перевести ему разницу, подумайте об отмене заказа — скорее всего, он мошеннический.
  • Не переводите средства в фиктивную транспортную компанию — это часть мошеннического плана по получению ваших средств.


Выигрыш призов

Сообщения с просьбой уплатить небольшую комиссию за обслуживание и получить сказочные призы, как правило, являются мошенничеством. Вы отправляете комиссию за обслуживание и ничего не получаете взамен.

Как избежать такого вида мошенничества: Не отправляйте деньги тем, кого вы не знаете. Чтобы получить настоящий приз, за него не нужно платить.


Высокоприбыльные инвестиции без риска

Предложения такого рода «инвестиций» обычно являются мошенничеством и содержат сообщения, призывающие вас «действовать сейчас!», чтобы заключить отличную сделку.

Как избежать такого вида мошенничества: Прекратить связь с этим лицом/компанией.


Фальшивые благотворительные организации

Мошенники используют бедствия для обмана добропорядочных людей, чтобы они пожертвовали средства фальшивым благотворительным организациям. Как правило, это случается, когда происходит кризис беженцев, теракт или стихийное бедствие (например, землетрясение, наводнение или голод).

Как избежать такого вида мошенничества: Тщательно проверяйте, что стоит за любой благотворительной организацией, чтобы убедиться, что ваше пожертвование идет реальным жертвам. Для проверки благотворительных организаций используйте соответствующие ресурсы, например, указанные ниже:

Если у благотворительной организации нет веб-сайта, будьте осторожны. Чтобы узнать больше о распространенных видах мошенничества и о том, как его избежать, поищите в Интернете информацию о мошенничестве с предоплатой. Вы также можете прочитать материал ФБР о распространенных типах мошенничества. Самое главное: проявляйте такую же осторожность в Интернете, как и в реальном мире.


Мошенничество с доставкой

В своих схемах мошенники используют доставку несколькими способами. Убедитесь, что вы знакомы со следующей информацией:

Мошенничество с моей службой доставки

  • Покупатель просит вас использовать его счет доставки, так как он может получить скидку, у него есть предпочтительный поставщик, с которым он работает много лет, или его служба доставки дешевле или надежнее. В другом варианте такого мошенничества покупатель может также попросить вас перевести комиссию за доставку предпочтительному отправителю.
    • Если вы используете счет доставки покупателя, он может легко связаться с транспортной компанией и перенаправить заказ на другой адрес.
    • После этого покупатель может подать жалобу с просьбой о возмещении средств, так как он не получил свой заказ.
    • Вы не можете доказать, что покупатель получил заказ, и вы теряет свой товар, стоимость доставки и ваши деньги.
  • Если он просит вас перевести деньги в фиктивную транспортную компанию, он может украсть ваши деньги.
    • После того как вы переведете средства, вы узнаете, что заказ был совершен с украденной карты или банковского счета. Вы можете быть ответственным за возврат денежных средств законному клиенту, счет которого был украден.

Как избежать такого вида мошенничества:

  • Используйте только ваш счет доставки.
  • Никогда не переводите деньги тем, кого вы не знаете — получить их обратно нелегко.
  • Если клиент просит вас воспользоваться его службой доставки, внимательно проверяйте его заказ на наличие признаков мошеннических действий. Возможно, он использовал украденную карту или банковский счет для оплаты покупки.
  • Отправляйте товары по адресу покупателя, указанному на странице «Сведения об операции».


Мошенничество с предоплаченной транспортной этикеткой

  • Вы получаете заказ от клиента, который просит вас использовать свою предоплаченную этикетку для оплаты расходов на доставку. (Он может сообщить вам, что может получить свои этикетки по цене со скидкой.)
  • Предоставляя этикетку, клиент определяет место назначения посылки. Он может отправить ее в другую страну, абонентский ящик или другое место, которое невозможно отследить.
    • Чтобы на ваши операции распространялось действие политики Программы защиты продавцов PayPal, вам необходимо отправлять товар по адресу, указанному на странице «Сведения об операции».
    • Транспортная этикетка также могла быть приобретена с украденной кредитной карты.

Как избежать такого вида мошенничества:

  • Если клиент просит вас использовать свою предоплаченную этикетку, внимательно проверяйте его заказ на наличие признаков мошеннических действий. Возможно, для совершения покупки была использована украденная карта.
  • Не принимайте транспортные этикетки от ваших клиентов.
  • Отправляйте товары по адресу покупателя, указанному на странице «Сведения об операции».


Мошенничество с перенаправлением посылок

Покупатель перенаправляет посылку, чтобы он мог подать жалобу на то, что она так и не была получена.

  • Покупатель размещает заказ и предоставляет неверный или поддельный адрес доставки;
  • Транспортная компания пытается доставить посылку, но не может.
  • Покупатель следит за данными для отслеживания в Интернете и замечает, что отправитель не смог доставить посылку.
  • Покупатель связывается с вашей транспортной компанией и просит ее отправить посылку по его правильному адресу. Транспортная компания доставляет посылку в новое место доставки.
  • Затем покупатель подает жалобу на то, что не получил товар.
    • Так как доставка была перенаправлена, вы не можете подтвердить, что товар был доставлен по адресу, указанному на странице «Сведения об операции».
    • Покупатель получает право оставить себе товар и средства.
    • Поскольку посылка не была доставлена по адресу, указанному на странице «Сведения об операции», на вас не распространяется действие Программы защиты продавцов.
    • К сожалению, вы теряете товар, комиссию за доставку и деньги.
    • Что еще хуже, вам, возможно, придется платить своему отправителю дополнительную комиссию за перенаправление.

Как избежать такого вида мошенничества:

  • Обратитесь в свою транспортную компанию и запретите покупателям перенаправлять посылки.
  • Проверяйте адрес покупателя перед отправкой товара.
  • Выполняйте отправку по адресу покупателя, указанному на странице «Сведения об операции».


Возможности бизнеса/трудоустройства

Мошенники размещают поддельные вакансии на сайтах для поиска работы, сайтах знакомств и отправляют их по почте в виде спама.


Мошенничество с повторной отправкой посылок

  • Одним из наиболее популярных мошеннических схем для работающих из дома является повторная отправка электроники, одежды и других товаров из Соединенных Штатов.
  • Вы получаете товары (электронику, ювелирные украшения, одежду и т. д.) по почте, и вас просят отправить их из страны.
    • Посылки могут быть адресованы на чужое имя (человека, у которого украли кредитную карту).
    • Ваш «работодатель» предоставляет вам транспортную этикетку (также оплаченную украденной кредитной картой).
    • Ваш «работодатель» запрашивает у вас личную информацию, такие как номер карты социального страхования и сведения о банковском счете, чтобы он мог «напрямую зачислить» ваш чек.
    • Вы стали жертвой мошенничества и, как правило, никогда не получите оплату.
  • Большинство продавцов не будут отправлять товары из страны.
    • Мошенникам необходимо, чтобы вы действовали в качестве посредника, чтобы помочь вывезти товары из страны. Это также помогает им избежать поимки.
    • Они используют вашу личную информацию для кражи ваших личных данных или получения доступа к вашему счету.

Как избежать такого вида мошенничества:

  • Если что-то звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой, — это наверняка обман. Знайте, с кем имеете дело, и не отправляйте посылки повторно.
  • Если вы не понимали, что участвуете в мошенничестве до тех пор, пока не начали поступать посылки, откажитесь от отправки или верните товар отправителю. Сообщите о мошенничестве в интернет-центр подачи жалоб о преступлениях или обратитесь к своему администратору почты.
  • Никогда не предоставляйте частную, личную или финансовую информацию тем, кого вы не знаете.


Мошенничество с трудоустройством

  • Кто-то связывается с вами по поводу новых возможностей для ведения бизнеса. Ему нужен сотрудник или партнер, чтобы продавать фотоаппараты (или какой-либо другой дорогой продукт).
  • Мошенники обманывают невиновных и заслуживающих доверия людей, отправляя им деньги и товары.
  • Используйте полученные от заказов средства для оплаты поставщику. Они заранее связываются с поставщиком и сообщают ему, что вы будете отправлять ему деньги.
  • Обновите адрес счета PayPal на его адрес. Как правило, они предоставляют вам адрес, который выглядит как обычный, но на самом деле это абонентский ящик.
  • После того как вы произведете оплату поставщику, вы начнете получать от ваших покупателей жалобы о том, что они не получили свои товары. Вместо этого они получили пустую коробку (от мошенника).
  • Вы обращаетесь к поставщику. Он сообщает вам, что ваш партнер заявил, что вы будете отправлять деньги за золотые слитки, поэтому он отправил на ваш адрес счета PayPal золотые слитки (а не фотоаппараты). Вы помните, что ваш партнер попросил вас изменить адрес вашего счета PayPal на его адрес, чтобы он мог получить золото.
    • Вы заплатили поставщику за фотоаппараты, поэтому вы подаете жалобу на поставщика. К сожалению, вы узнаете, что можете быть ответственным за деньги, поскольку поставщик доставил товар на ваш адрес счета PayPal.

Как избежать такого вида мошенничества:

  • Если что-то звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой, — это наверняка обман. Знайте, с кем вы имеете дело.
  • Не указывайте адрес другого человека в вашем счете PayPal.
  • Проверяйте поставщиков и не отправляйте деньги тем, кого вы не знаете.
  • Отправляйте товары по адресу покупателя, указанному на странице «Сведения об операции».
  • Будьте начеку, если вас просят отправить много посылок за границу или в один и тот же почтовый ящик.

Другие распространенные виды мошенничества

Чтобы узнать больше о некоторых известных мошеннических схемах и о том, как избежать их, перейдите по следующим внешним ссылкам: 

Если вы обнаружили платеж, который вы не авторизовали, немедленно сообщите нам об этом через Центр разрешения проблем.

Похожие темы

Дополнительные справочные ресурсы