판매자 위험 경감하기: 비정상적인 구매자 활동 식별 방법.
1. 배송 주소가 사기가 빈번한 고위험 국가나 지역에 있는 경우.
일상적이지 않거나 예상치 않은 지역에서 비정상적인 수의 결제가 발생했습니까? 국가 간의 상거래가 급속하게 성장하고 있고 글로벌 시장에 진출하는 데 따른 장점이 있긴 하지만, 일부 국가는 사기가 많이 발생하는 것으로 잘 알려져 있습니다. 이러한 국가에서 이루어지는 결제는 주의 깊게 살펴야 합니다.2. 비정상적으로 주문이 큰 경우.
신규 고객으로부터 받은 주문이 평균적인 주문 규모보다 큰 경우에는 주의해야 합니다. 특히 전자 제품과 같이 수요가 많은 제품 주문인 경우에 그렇습니다.3. 비정상적으로 여러 건의 주문을 비정상적인 시간에 받은 경우.
예를 들면, 국내 고객에게서 10건의 주문을 받았는데 모든 주문이 새벽 3시경에 이루어진 경우입니다.4. 짧은 기간 중 비정상적으로 많은 수의 해외 주문을 받은 경우.
예를 들어, 며칠 사이에 외국의 고객들로부터 50건이 넘은 주문을 받았는데 평상시에는 해외 주문을 한 달에 두 건 정도 받습니다.5. 동일한 상품 여러 개로 구성된 주문의 경우.
예를 들면, 한 고객이 다양한 사이즈의 신발을 50켤레 주문하는 경우입니다. 한 고객이 동일한 제품을 여러 개 주문하는 것이 이치에 맞는지 생각해 보세요.6. 다양한 고객의 여러 주문이 동일한 주소로 배송되는 경우.
사기꾼들은 여러 사람의 신용카드를 훔쳐서 주문한 상품을 단일 주소로 발송하는 경우가 많습니다.7. 청구 주소와 배송 주소가 일치하지 않는 경우.
고객이 주문을 다른 주소로 발송한다고 해서 이를 사기라고 할 수는 없지만, 정상적인 고객이라면 주문한 상품을 청구 주소로 발송하는 것이 더 일반적입니다. 주문 상세 정보 중 어느 항목이든 비정상적인 것이 있는지 살펴보세요.8. 주문에 대한 결제가 완료된 후 고객이 배송 주소 변경을 요청하는 경우.
이러한 주소 변경이 이치에 맞는지 확인하세요. 사기꾼들은 처음에는 적절한 주소를 입력해서 사기 방지 시스템을 피해 갑니다. 그런 다음에 연락을 해서 주소 변경을 요구합니다. 이렇게 변경된 다른 주소로 배송하는 경우에 해당 구매에 PayPal 판매자 보호가 적용되지 않는다는 점도 명심하세요.9. 동일한 주문에 여러 신용카드를 받은 경우.
고객이 두 건 이상의 거래에 대해 결제하겠다고 하거나 서로 다른 여러 신용카드 번호를 제공하는 경우에 주의하세요. 카드의 이름이 동일할 수도 있고 다를 수도 있습니다. 사기꾼들은 다양한 카드를 이용해 여러 거래를 하거나 거래를 나누겠다고 할 수 있습니다. 신용카드 고객의 이름을 모르는 경우에는, 고객의 이름을 요청하면 사기를 파악하는 데 도움이 됩니다.10. 고객이 긴급 배송이나 다음날 배송을 요청하는 경우.
사기꾼들은 비용에 상관없이 상품을 빨리 받고자 합니다.11. 이메일 주소가 의심스러운 경우.
이메일 주소가 비정상적으로 보이지 않는지 확인하세요. 예를 들면, knh$$yro123456@gmail.com과 같은 주소이거나 전송이 되지 않는 이메일 등이 여기에 해당됩니다. 정상적인 고객은 자신의 이름이 포함된 이메일 주소를 사용할 가능성이 높습니다.12. 고객이 초과하여 결제하는 경우.
고객이 초과하여 결제한 경우에는 은행 송금, 인터넷 뱅킹 송금 또는 선불카드를 통해 초과 금액을 반환하지 마세요. 초과 결제 사기가 많이 발생합니다. 그런 경우에는 PayPal을 통해 초과 금액을 돌려주세요.13. 배송 주소가 의심스러운 경우.
고가 주문을 배송하기 전에 주문이 어디로 배송되는지 알아두세요. 범죄자들은 이름이 밝혀지지 않도록 운송업체, 해운사, 사서함 또는 빈 건물로 주문이 배송되도록 할 수 있습니다.비즈니스를 보호하기 위한 추가 정보는 사기 결제를 예방하는 데 도움이 되는 5가지 조치를 참조하세요.
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